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ファクタリング 即日 えんナビ公式 サイト

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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金利率とは何ですか?

金利率とは、貸し手が貸し出す資金に対して借り手が支払う利息の割合を表す指標です。
一般的には年利率として表され、借り手が借り入れた元本に対して一定期間ごとに支払われる利息の割合を示します。
金利率は金融機関や貸し手の政策によって決められ、経済条件や市場の需要・供給によって変動する場合があります。

例えば、ある企業が100万円を借り入れ、年利率が5%の場合、1年後には元本に対して5%の利息である50,000円を返済する必要があります。
金利率は、借り手にとっては負担となる費用であり、貸し手にとっては利益を生み出す要素となります。

金利率の根拠

金利率は、中央銀行や金融機関の政策によって決められることが一般的です。
中央銀行は通常、金融政策を通じて金利率を調節し、経済の安定や物価の安定を図っています。
中央銀行が金利を引き上げると、借り手にとっては借り入れコストが上昇し、貸し手にとっては利益が増加する傾向があります。
逆に、金利を引き下げると、借り手にとっては借り入れコストが低下し、貸し手にとっては利益が減少する傾向があります。

法人企業の資金調達

法人企業が資金を調達する方法はいくつかあります。
一般的な方法としては、銀行からの借り入れや債券発行、株式公開などが挙げられます。
法人企業は、資金を必要とする場合には事業計画や財務状況を元に銀行や投資家に対して説明し、資金を提供してもらうための交渉を行います。

銀行からの借り入れ

銀行からの借り入れは、法人企業が比較的容易に資金を調達できる手段です。
銀行は企業の財務状況を評価し、返済能力などを考慮した上で融資を行います。
借り入れの際には、銀行との契約に基づいて金利率や返済条件が決まります。

債券発行

債券発行は、法人企業が債券を発行して投資家から資金を調達する方法です。
債券は法人企業が投資家に対して負債を負う証券であり、一定期間ごとに利息を支払うという条件で発行されます。
投資家は債券を購入することで、一定の利息を受け取ることができます。
債券の金利率は市場の需要・供給や信用力などによって決まります。

株式公開

株式公開は、法人企業が自身の株式を一般の投資家に売り出すことで資金を調達する方法です。
株式公開によって企業は資本を増やすことができ、資金を必要とする事業の拡大や新規事業の立ち上げなどに活用することができます。
株式公開に際しては、企業の評価や成長性に基づいて株価が決まり、投資家は企業の成長に連動して利益を得ることが期待されます。

ファクタリング

ファクタリングは、企業が所有する売掛金(未回収の債権)をファクタリング会社に売却し、現金を受け取ることで資金を調達する方法です。
ファクタリング会社は売掛金を受け取り、代わりに即座に現金を企業に支払います。
その後、ファクタリング会社が債務者から売掛金を回収し、利益を得ることになります。
この方法は、資金繰りが調整できるため、企業が経営資源を他の用途に回すことができます。

金利率はどのように計算されますか?

金利率の計算方法について

金利率は、借り手が融資を受ける際に貸し手に支払う利息の割合を示します。
金利率の計算方法は、主に以下の2つの方法があります。

単利

単利は、元本に対して一定期間ごとに生じる利息を計算する方法です。
単利の計算式は以下の通りです。

利息 = 元本 × 金利率 × 期間

元本に対して利息が一度だけ発生し、その後は利息が蓄積されないため、元本に変化はありません。

複利

複利は、元本と既に発生した利息に対して、追加される利息を計算する方法です。
複利の計算式は以下の通りです。

利息 = 元本 × (1 + 金利率) ^ 期間 – 元本

複利は元本に対して利息が蓄積されるため、利息が期間ごとに増えていきます。

金利率の根拠

金利率は、金融機関やファクタリング会社が貸し手として資金を提供する際のリスクや利益を考慮して設定されます。
具体的な金利率には、以下の要素が影響を与えることがあります。

  • 経済の状況や景気動向
  • 金利政策や中央銀行の政策金利
  • 個別の貸し手の信用力やリスク評価
  • 融資の期間や条件

これらの要素によって金利率は変動するため、金利率の決定には慎重な分析と評価が求められます。

金利率が上昇すると何が起こりますか?

金利率が上昇すると何が起こりますか?

1. 資金調達費用の増加

金利率の上昇は、法人企業が資金を調達する際に支払う利息の額を増加させます。
銀行からの借り入れや債券の発行など、金融機関からの資金調達には通常利息が含まれます。
金利率が上昇すると、これらの費用が増加し、資金調達全体のコストが高くなります。

2. 投資活動の抑制

金利率の上昇に伴い、借入金の返済負担が増えるため、企業は投資活動を控える傾向があります。
例えば、設備投資や新規事業への資金投入が減少することがあります。
これにより、企業の成長や競争力の向上が抑制される可能性があります。

3.ファクタリングへの需要増加

金利率が上昇すると、法人企業は伝統的な融資方法に代わる手段として、ファクタリングを選択するケースが増える可能性があります。
ファクタリングとは、企業が未収金(売掛金)を売却し、即座に現金を手に入れることができる取引です。
金利率が上昇すると、銀行からの借入資金による資金調達が高くなるため、ファクタリングによる資金調達の需要が増える可能性があります。

4.根拠

金利率が上昇すると資金調達費用が増加することについての根拠としては、経済学的な原則があります。
一般に、金利率は市場の供給と需要に基づいて決定されます。
需要が供給を上回ると金利率は上昇し、需要が供給を下回ると金利率は低下します。
したがって、金利率が上昇する状況では、資金調達の需要が供給を上回るため、金利率が上昇するということが起こります。
この原則は、銀行からの借入や債券の発行などの資金調達方法においても適用されます。

法人企業の資金調達やファクタリングについて

法人企業の資金調達

  • 銀行からの借入:企業は銀行からの融資を通じて資金を調達することが一般的です。
    この場合、利息の支払いや返済スケジュールに従う必要があります。
  • 債券の発行:企業は債券を発行することで資金を調達することもあります。
    債券は一定の利息を支払うことで発行元に資金を提供する取引です。
  • 株式の発行:企業は株式の発行を通じて資金を調達することもあります。
    株式を発行することにより、株主に対して企業の所有権や利益の分配権を提供することになります。

ファクタリング

  • ファクタリングとは、企業が未収金(売掛金)を売却することで即座に現金を手に入れる取引です。
    企業はファクタリング会社に自社の未収金を売却し、代わりに現金を受け取ります。
    ファクタリング会社はその後、売掛金を回収し、それに応じて手数料を受け取ります。
  • ファクタリングは、企業にとってキャッシュフローを改善し、経営資金を確保する手段の一つです。
    特に支払い期限の長い取引や信用リスクの高い顧客との取引において、ファクタリングは有益な選択肢となります。

金利率を下げることのメリットは何ですか?

金利率の下げるメリットとは?

金利率を下げることには以下のようなメリットがあります。

1. 資金調達コストの低減

金利率が下がると、法人企業が融資を受けたり、債券を発行したりする際の費用が減少します。
金利が低いということは、銀行や金融機関からの融資や債券の発行による借り入れに対する利子負担が軽減されるため、資金調達のコストが低くなります。
資金調達コストが低下することで、企業はより安価な資金を調達できるようになります。

2. 投資や消費の促進

金利率の低下は、企業や個人の投資や消費を促進する要因となります。
低い金利率の下で借り入れが容易になるため、企業は新規事業や設備投資などの資金を借り入れて実施しやすくなります。
また、個人も低い金利によって住宅ローンや自動車ローンなどの借り入れがしやすくなり、消費を刺激することができます。
投資や消費の促進によって経済活動が活発化し、経済成長が期待されます。

3. 為替レートの安定

金利率が低い国は、海外からの資本流入が増えることがあります。
資本流入が増えることで、その国の通貨の需要が高まり、相対的に価値が上昇します。
このため、金利率の低下は為替レートの安定化に寄与する効果があります。
為替レートが安定することで、輸出入業者や国内外企業の取引において為替リスクが減少し、経済の安定性が高まります。

4. 債務者への負担軽減

金利率の低下によって、既に借り入れをしている債務者にとっての利益が生じます。
金利率が下がると、借り入れの返済額が減少し、返済負担が軽減されます。
特に長期の借り入れに対して金利率が低くなると、返済プランニングが容易になります。

これらのメリットから、金利率の低下は法人企業の資金調達やファクタリングにとって有益であると言えます。

まとめ

金利率は、貸し手が貸し出す資金に対して借り手が支払う利息の割合を表す指標です。通常は年利率として表され、借り手が借り入れた元本に対して一定期間ごとに支払われる利息の割合を示します。金利率は金融機関や貸し手の政策によって決められ、経済条件や市場の需要・供給によって変動する場合があります。例えば、ある企業が100万円を借り入れ、年利率が5%の場合、1年後には元本に対して5%の利息である50,000円を返済する必要があります。金利率は、借り手にとっては負担となる費用であり、貸し手にとっては利益を生み出す要素となります。中央銀行は通常、金融政策を通じて金利率を調整し、経済の安定や物価の安定を図っています。