- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
債務整理方法の種類について
1. 自己破産
自己破産は、債務者が自己の財産を一部または全部売却し、その代償として債務を免責してもらう手続きです。
自己破産の手続きには数ヶ月から数年かかる場合もあり、債務者の生活や経済状況に大きな影響を与える可能性があります。
2. 個人再生
個人再生は、債務者が自己破産にならずに返済計画を立て、一定期間内にその計画通りに返済していく手続きです。
個人再生は、破産手続きと比べて返済の負担軽減が可能であるため、多くの債務者に選ばれる方法となっています。
3. 任意整理
任意整理は、債務者と債権者が話し合って債務の整理を行う方法です。
債務者は債務の一部を減額したり、返済計画を変更することができます。
また、通常は弁護士や司法書士が債務者をサポートし、債務者と債権者の間の交渉を進めます。
4. 特定調停
特定調停は、債務者と債権者が話し合いの場を提供され、第三者（調停委員）の協力を得ながら解決を目指す手続きです。
調停委員は債権者の利益と個別の債務者の支援のバランスをとりながら、双方が納得できる債務整理案を提案します。
5. 債務減額交渉
債務減額交渉は、債務者が債権者と直接交渉して債務を減額する手続きです。
債務者が返済能力を示し、債権者が借金の一部を免除する場合があります。
この方法は債務者と債権者が密接な関係にあり、コミュニケーションを取りやすい場合に有効です。
根拠
債務整理方法に関する情報は、典型的な債務整理手続きに基づいています。
これらの手続きは、日本の民事再生法や破産法に基づいており、債務者と債権者の権利と責任を考慮に入れています。
また、弁護士や司法書士などの専門家が関与する場合が多く、彼らのアドバイスに基づいて債務整理手続きが進められます。
専門家は債務者をサポートし、最善の解決策を見つけるために必要な措置を講じます。
債務整理方法にはどのようなメリットがあるのか？
債務整理方法による法人企業の資金調達のメリット
1. 債務の総額の軽減
債務整理方法の一つである「免責」を通じて、法人企業の債務総額を軽減することができます。
免責は一定の条件を満たすことで、債務の一部または全額を免除することができる仕組みです。
債務総額が減少することで、法人企業の負担が軽減され、再建の道が開ける可能性が高まります。
2. 債務整理手続きの合理化
債務整理方法を利用することで、法人企業は債務の整理手続きを合理化することができます。
例えば、債権者との交渉を通じて返済計画を策定したり、債務整理専門の弁護士やファクタリング会社の支援を受けながら手続きを進めたりすることが可能です。
これにより、法人企業は迅速かつ効率的に債務整理を行うことができます。
3. 信用回復の機会
債務整理を通じて債務問題を解決することで、法人企業の信用回復の機会が生まれます。
債務整理手続きが完了し、債務総額が軽減されたり、返済計画が実行されたりすると、債務問題に対する法人企業の信用は向上します。
将来の資金調達や取引において、信用を回復し、新たなビジネスチャンスを得ることができるでしょう。
4. 経営の安定化
債務整理によって債務問題を解決することで、法人企業の経営が安定化するメリットがあります。
債務整理を通じて、返済期間や金利を再計算したり、新たな資金調達の方法を検討したりすることが可能です。
これにより、負債の管理が効果的に行われ、経営のリスクを低減することができます。
根拠：
債務整理方法による法人企業の資金調達のメリットについての情報は、債務整理専門の弁護士やファクタリング会社のウェブサイトや専門書籍、関連する法律・制度に関する情報などから得られます。
これらの情報源によって、債務整理方法が法人企業に与えるメリットについて詳細に解説されています。
また、実際に債務整理を経験した法人企業の経営者や関係者のインタビューなども役に立つ情報源となり得ます。
債務整理方法を選ぶ際に考慮すべきポイントは何か？
債務整理方法を選ぶ際に考慮すべきポイント
債務整理方法を選ぶ際には、以下のポイントを考慮することが重要です。
1. 債務の種類と金額
まず、債務の種類と金額を把握することが必要です。
債務の種類によって適切な債務整理方法が異なる場合があります。
また、債務の金額も選択する方法に影響を与える要素です。
2. 法的手続きの煩雑さ
債務整理方法によっては、法的手続きが必要な場合があります。
この手続きの煩雑さを考慮し、自社の能力やリソースに合わせた方法を選ぶことが重要です。
3. 保証人や第三者への影響
債務整理をする場合、保証人や第三者にも影響が及ぶことがあります。
保証人がいる場合や関係のある第三者への影響を最小限に抑えるためにも、適切な債務整理方法を選ぶ必要があります。
4. クレジットスコアへの影響
債務整理はクレジットスコアに影響を与えることがあります。
債務整理方法を選ぶ際には、クレジットスコアへの影響を考慮し、将来的な資金調達の可能性にも影響を与えない方法を選ぶことが重要です。
5. 債務整理の費用
債務整理には費用がかかる場合があります。
債務整理方法を選ぶ際には、その費用を含めた総費用を考慮し、経済的な面からも適切な方法を選ぶ必要があります。
6. 規制要件と法的制約
債務整理には規制要件や法的制約が存在する場合があります。
特に法人企業の場合は、金融機関や関係者との契約や法的な制約事項を充分に確認し、適切な手続きを選ぶ必要があります。
これらのポイントを考慮し、債務整理方法を選ぶことで、法人企業の資金調達やファクタリングに関する問題を効果的に解決することができます。
債務整理方法を選んだ後の生活について考慮すべきことは何か？
債務整理方法を選んだ後の生活について考慮すべきこと
1. 支出を見直す
債務整理を行った後は、現在の生活費や支出パターンを見直す必要があります。
債務整理は借金の減額や返済期間の延長を提供しますが、それでも負債が残ります。
生活費の見直しによって、節約やコスト削減を行い、残った負債に対する返済に充てることが重要です。
2. 借金の再発防止策を考える
債務整理を行った後は、再び借金をすることのないようにするための再発防止策を考えることが重要です。
これには、予算管理の徹底、借入金利の理解、節約の習慣付けなどが含まれます。
また、法人企業の場合は、資金調達やファクタリングの適切な活用方法を再評価することも重要です。
3. クレジットスコアの改善
債務整理はクレジットスコアに影響を及ぼします。
債務整理を行った場合、一時的にクレジットスコアが低下する可能性があります。
しかし、債務整理後の返済実績や信用情報の改善を実践することで、クレジットスコアの改善が可能です。
良好なクレジットスコアを維持することは、将来的な資金調達やローン取得のために重要です。
4. 専門家のアドバイスを受ける
債務整理後の生活においては、専門家のアドバイスを受けることが有益です。
個別の状況やニーズに合わせたアドバイスを受けることで、円滑な返済プランや資金調達方法を見つけることができます。
法人企業の場合は、再建アドバイザーなどの専門家のサポートを利用することが重要です。
以上が、債務整理方法を選んだ後の生活について考慮すべきことです。
これらの要点は、債務整理後の将来的な負債管理や再発防止策、クレジットスコアの改善などのために重要です。
まとめ
自己破産は、債務者の財産を売却し、債務の一部または全部を免責する手続きです。個人再生は、債務者が返済計画を立て、一定期間内に返済する手続きです。任意整理は、債権者との交渉によって債務の減額や返済計画の変更を行う手続きです。特定調停は、債務者と債権者の話し合いの場を提供しながら解決を目指す手続きです。債務減額交渉は、債務者と債権者の直接の交渉によって債務の減額を行う手続きです。これらの手続きは、債務者の経済状況に応じて選ぶことができます。
